保监会对《国际体系重要性保险机构监管暂行办法(第二轮收罗看法稿)》地下收罗看法

中心当局门户网站 infocusoft.com 2016-08-31 16:50 来源: 保监会网站
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2016年3月,我会发布了《国际体系重要性保险机构监管暂行办法(收罗看法稿)》,向社会地下收罗看法。近期,根据各方反应看法,结合国际监管的新意向,我会对首轮收罗看法稿停止了修改完美,构成了《国际体系重要性保险机构监管暂行办法(第二轮收罗看法稿)》。现再次向社会地下收罗看法,请经过过程以下门路反应看法:

一、经过过程电子邮件将看法发送至:chen_fan@circ.gov.cn。

2、经过过程信函方法将看法寄至:北京市西城区金融大年夜街15号中国保监会生长改革部改革调和剂(保险集团公司监管处)(邮政编码:100033),并请在信封上注明“国际体系重要性保险机构监管暂行办法收罗看法”字样。

3、经过过程传真方法将看法发送至:010-66288132。

看法反应截止时间为2016年9月7日。

中国保监会
2016年8月31日

国际体系重要性保险机构监管暂行办法
(第二轮收罗看法稿)

第一章 总则

第一条   (政策目标)为加强对国际体系重要性保险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,保护保险市场的平安稳定,根据《中华人平易近共和国保险法》,参照金融稳定理事会和国际保险监督官协会关于全球体系重要性保险机构的监管请求,制订本办法。

本办法是中国保险集团监管框架的重要构成部分。

第二条   (实用范围)本办法实用于经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)认定的国际体系重要性保险机构。

第三条   (定义)本办法所称D-SII是指由于范围、公司管理、外部接洽关系性、资产变现和可替换性等身分,一旦产生严重年夜风险事宜招致难以持续运营,能够激起体系性风险的保险机构。

本办法所称保险机构是指中国保监会赞成设立,并依法注册的保险集团(控股)公司、保险公司、再保险公司。

本办法所称体系性风险是指由于单个或多个保险机构的外部身分、保险市场和保险业外部的不肯定性身分,招致保险机构产生严重年夜风险事宜并难以保持运营,进而激起保险体系产生激烈动摇或危机,乃至将其负面效应感染至金融体系和实体经济,终究形成严重年夜倒霉影响的风险。

第四条   (监管职责)中国保监会根据司法、行政律例和上海快三一切开奖成果授权,对D-SII停止监督管理。

中国保监会在现有监管规定基本上,结合保险业生长实际,制订D-SII评价办法,认定D-SII名单,并提出额外监管请求。

第二章 监管要素

第一节 公司管理

第五条   (目标和准绳)D-SII应在现有公司管理监管请求基本上,进一步建立有效的、覆盖D-SII全体的管理架构。D-SII应加强本身管理,进步管理的同一性、有效性和透明度,降低由于公司管理不完美激起的体系性风险。

第六条   (组织构造)D-SII应对董事会、监事会、高等管理层职责权限做出清楚界定,明白各级机构及其天性性能部分的职责,确保建立有效的决定计划、束缚和履行机制。

第七条   (董事会)D-SII董事会应实施以下职责:

(一)制订符合D-SII营业特点和监管请求的全体生长计谋;

(二)审批本办法请求制订的相干风险管理筹划,包含体系性风险管理筹划、活动性风险管理筹划、恢复筹划和处理筹划等;

(三)懂得本身及行业体系性风险程度,催促体系性风险管理政策、相干风险管理筹划的履行;

(四)审批D-SII其他相干事项。

第八条   (董事会专业委员会)D-SII应在董事会下设立或指定专业委员会,监督管理层对体系性风险的管理和控制,对D-SII相干严重年夜事项停止审议并向董事会提出看法和建议。

第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的外部监督机构,有权懂得D-SII管理情况,监督董事会对D-SII相干职责的落实情况。

第十条   (高等管理层)D-SII高等管理层担任履行董事会赞成的各项政策,建平面系性风险管理体系,完美D-SII组织架构、周全风险管理架构和外部风险隔离机制,担任与中国保监会等监管机构停止沟通,制订正常情形和压力情形下的体系性风险管理办法,确保本办法的各项请求取得落实。

第十一条  (高等管理层专业委员会)高等管理层可以设立或指定专业委员会,建立跨部分的任务调和机制,确保D-SII任务可以或许在不合部分之间协同展开。

第十二条  (天性性能部分)D-SII应设立或指定专门的天性性能部分整体兼顾调和,推动相干风险管理筹划的制订和实施,组织同一的数据搜集和报送任务,展开外部培训和宣导等,以确保本办法请求的各项任务取得周全履行。

第二节 并表风险管理

第十三条  (定义)本办法所称并表风险管理,是指D-SII对其全体的公司管理、本钱、风险和财务等停止周全和持续的管控,并有效辨认、计量、监测和控制整系一切性风险状况。

第十四条  (请求)D-SII应按照保险机构现行风险管理监管请求,建立周全风险管理体系,包含但不限于:

(一)自力的风险管理架构;

(二)风险管理计谋;

(三)风险管理政策;

(四)风险管理流程;

(五)风险管理计量对象;

(六)风险管理申报体系;

(七)风险管理信息体系等。

第十五条  (重点存眷风险管理范畴)D-SII还应重点存眷以上风险管理范畴:

(一)风险偏好体系;

(二)集中管控体系;

(三)风险隔离机制;

(四)集中度风险管理机制;

(五)资产变现风险管理机制;

(六)外部接洽关系性风险管理机制;

(七)压力测试。

第十六条  (风险偏好体系)D-SII应本着谨慎担任的立场,渐渐建立符合本身生长计谋的风险偏好体系,经过过程风险偏好构成机制、传导机制和跟踪调剂机制,将风险管理嵌入D-SII运营管理流程中。

第十七条  (集中管控体系)D-SII应建立与其本身风险特点、运营情况相适应的组织架构,明白天性性能分工、报告请示道路和考察机制。

D-SII应设立或指定相干自力的天性性能部分兼顾展开风险管控、风险本钱筹划和偿付才能评价等任务,发挥风险本钱束缚机制,完成D-SII对其从属机构在不合维度的集中有效管控。

第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在营业运营、资金管理、人员管理、信息体系等方面建立有效的管理和隔离机制,建立完美的“防火墙”制度,防备严重年夜风险经过过程外部交易或许接洽关系交易等方法传递和缩小年夜。

第十九条  (集中度风险管理机制)D-SII应制订完美的集中度风险管理政策和制度,同一管理D-SII能够产生的集中度风险,包含交易敌手集中风险、地区集中风险、行业集中风险、产品集中风险等,强化集中度风险的辨认、计量、监测和申报机制,以防备风险过度集中对D-SII产生严重年夜倒霉影响。

第二十条  (资产变现及活动性风险管理机制)D-SII应建立资产变现及活动性风险管理机制,制订照应的风险管理制度和风险缓释办法,防止因资产变现激起的市场交易价格激烈动摇和对其他市场参与者形成的严重年夜倒霉影响。

第二十一条  (外部接洽关系性风险管理机制)D-SII应存眷本身营业与金融市场、交易敌手之间的接洽关系性,防备严重年夜风险在本身与交易敌手和金融市场之间的传递和缩小年夜。

第二十二条  (压力测试)D-SII应停止与其风险状况相适应的、有前瞻性的压力测试,分析压力情形下的风险状况和损掉接收才能,并制订照应的风险缓释筹划,同时应用压力测试成果来制订恢复和处理筹划的触发机制。

第三节 体系性风险管理筹划

第二十三条  (请求)D-SII应加强体系性风险管理,有效辨认和评价体系性风险,明白针对体系性风险的应对战略,经过过程加强本身管理、建立有效隔离机制、强化本钱束缚等办法,降低其体系性风险。

D-SII应按照本办法请求和本身体系性风险状况制订体系性风险管理筹划。

第二十四条  (请求)体系性风险管理筹划应包含但不限于以下内容:

(一)对体系性风险的周全辨认和评价;

(二)现有D-SII周全风险管理体系和外部控制体系在控制懈弛释体系性风险方面的有效性;

(三)提出进一步管理、防止、增添其体系性风险的详细办法;

(四)体系性风险管理筹划实施时间表。

D-SII应按照本办法请求向中国保监会提交体系性风险管理筹划,并根据中国保监会的看法修订和组织实施。

第二十五条 (更新)D-SII应每年更新体系性风险管理筹划,并将更新成果报送中国保监会。

第四节 活动性风险管理筹划

第二十六条   (请求)D-SII应加强活动性风险管理,预防或应对因没法及时取得充分资金或没法及时以公道本钱取得充分资金以付出到期债务或实施其他付出义务的风险。

D-SII应按照本办法请求和本身活动性风险状况制订活动性风险管理筹划。

第二十七条   (请求)活动性风险管理筹划中应包含但不限于以下内容:

(一)活动性风险管理战略;

(二)活动性风险管理架构;

(三)活动性风险的辨认、评价、监测、缓释、申报流程和机制;

(四)活动性风险应急筹划。

D-SII应按照本办法请求向中国保监会提交换动性风险管理筹划,并根据中国保监会的看法修订和组织实施。

第二十八条   (更新)D-SII应每年更新活动性风险管理筹划,并将更新成果报送中国保监会。

第五节 恢复筹划

第二十九条   (请求)恢复筹划是指D-SII基于现有风险管理体系制订的风险管理筹划,确保在极端压力情形下,指导其依附本身才能恢复正常运营,保护金融保险体系的稳定。

D-SII应按照本办法要求和本身风险状况制订恢复筹划。

第三十条    (请求)恢复筹划应包含但不限于以下内容:

(一)外部危机管理小组的职责和权限;

(二)履行恢复筹划的组织架构;

(三)关键要素的辨认和阐述;

(四)恢复情形的设计和分析;

(五)定性和定量的触发机制;

(六)详细实施筹划、可行性分析、履行妨碍和改进建议。

D-SII应按照本办法请求向中国保监会提交恢复筹划,并根据中国保监会的看法修订和组织实施。

第三十一条   (更新)D-SII应每年更新恢复筹划,并将更新成果报送中国保监会。

第六节 处理筹划

第三十二条   (定义和目标)处理筹划是指D-SII协助有权处理机构经过过程事后制订的处理战略和处理履行筹划,确保D-SII在没法持续运营或陷于本质性财务窘境或运营掉败情况下,可以或许取得有序和有效的处理,并在处理过程当中有效保持特定关键功能的持续运营,防止激起体系性风险。

D-SII应按照本办法要求和本身风险状况制订处理筹划。

第三十三条   (请求)D-SII处理筹划应包含但不限于以下内容:

(一)本质性财务窘境或运营掉败的断定标准;

(二)制订公道的处理战略;

(三)为确保顺利处理所须要的关于D-SII组织架构、司法、财务、营业信息;

(四)详细实施筹划、可行性分析、履行妨碍和改进建议;

(五)信息体系的评价。

D-SII按照本办法请求向中国保监会提交处理筹划,并根据中国保监会的看法修订和组织实施。

第三十四条   (更新) D-SII应每年更新处理筹划,并将更新成果报送中国保监会。

第三章 监管与信息表露

第三十五条   (D-SII评定)中国保监会根据本办法和有关监管规定,建立D-SII评定机制,制订D-SII评定标准,每年评定和更新D-SII名单,详细评定办法由中国保监会另行制订。

第三十六条   (检查评价)中国保监会对D-SII风险状况、落实本办法情况、相干风险管理筹划制订和实施情况等停止检查和评价,并将评价成果作为赐与监管便利或实施监管办法的重要根据。

第三十七条   (监管调和)中国保监会作为D-SII的主监管机构,牵头建立危机管理引导小组,须要时可约请中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等其他相干机构合营展开可处理性评价、采取照应的监管与处理办法。

第三十八条   (监管办法)中国保监会对未有效履行本办法和相干政策指引,和未有效建立和履行相干风险管理筹划的D-SII,可以请求其停止整改,并在须要时依法采取照应的监管办法。

第三十九条   (监管办法)中国保监会有权根据D-SII的风险状况和风险管理情况对D-SII提出额外的本钱请求,使D-SII具有更高的损掉接收才能,额外本钱请求由中国保监会另行制订。

第四十条    (监管办法)中国保监会有权根据国际保险业体系性风险程度变更和监管须要,针对体系性风险管理筹划、活动性风险管理筹划、恢复筹划和处理筹划等提出新的标准和请求,并请求D-SII停止修订。

第四十一条   (国际监管沟通)中国保监会加强与国际监管组织和境外监管机构的沟通调和,建立健全协作机制,加强对D-SII境外机构的监管。

第四十二条   (监管报送)D-SII应定期向中国保监会报送本办法请求的各项风险管理筹划和相干材料, 包含其实不限于体系性风险管理筹划、活动性风险管理筹划、恢复筹划和处理筹划、评定D-SII所需数据和材料。

第四十三条   (公众表露)中国保监会每年定期向社会公布D-SII名单。

第四章 附则

第四十四条   (参照实用)关于国际保险监督官协会认定的全球体系重要性保险机构在中国境内设立的保险机构,中国保监会可以参照本办法提出照应的监管请求。

第四十五条   (解释权)本办法由中国保监会担任解释和修订。

第四十六条   (失效日期)本办法自【】年【】月【】日起实施。

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义务编辑:韩昊辰
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